涉及个人隐私及资金，这种“热心电话”别信

@Xizi_kEac6jpB

  “您好，您是张老师吧？您在某电商平台购买了我们的商品，您对我们的商品是否满足？欠好意思，由于我们工作职员的失误，把您其时在我们平台购买商品账户信息存到了平台会员名单里边，会员有购物超值优惠，必要每个月扣费500元，您必要的话可以保存，假如不保存，我们资助您去取消，步伐是如许的……”张老师没想到，接到这个“热心电话”后，银行卡里的4万元受骗走。
  克日，经河南省许昌市魏都区人民查察院提起公诉的一起跨境电诈案，涉案金额达2261万元。正犯李某被法院以诈骗罪判处有期徒刑十三年六个月，并处罚金35万元，别的36名被告人被判处六个月至十一年六个月的有期徒刑，并处罚金。
  “诈骗团伙使用被害人急于求利的生理，通过话术，一步步把被害人拉入陷阱。”主理查察官张晓燕展现诈骗团伙的本领，他们从非法渠道批量购买的住民个人信息中，精准筛选出行骗目的人群，这些受骗的职员多有购买商品要求返利等需求。诈骗团伙内设有电脑手、一线话务员、二线话务员、外务和厨师等岗位。此中，电脑手负责逐日向一线话务员发放团伙头目购买的，含有被害人姓名、手机号、身份证号码和所处地区等信息的资料，并负责统计一线、二线话务员逐日诈骗“业绩”，盘算诈骗犯罪团伙成员每月工资等账目。
  一线话务员根据被害人资料拨打诈骗电话，假冒电商平台客服，以被害人开通平台会员每年会被扣除会员费等为由，诱骗被害人通过电话取消会员资格。当被害人开端陷入错误后，一线话务员将诈骗电话转接至二线话务员，由二线话务员假冒银行工作职员继承对被害人实行“精准”诈骗，先让被害人误以为其转账操纵是取消会员的须要步调，再诱骗被害人将名下存款转账至诈骗犯罪团伙接洽的洗钱团队“车商”提供的银行卡内，由“车商”将赃款转入诈骗团伙账户。外务、厨师负责为诈骗团伙成员提供购买生存物资、餐饮等后勤保障。
  “我们先给客户说，您开通会员可以享受打折、做直播带货、每月礼包等利益，假如必要保存的话就注意扣费短信就行。有的客户明白表现保存，而有些客户表现要取消，我们就说由于是您本身开通的，要取消的话，必要您跟银联中央举行在线核实，告诉银联中央是您本身在取消，不是别人帮您取消，假如客户猜疑，我们就会让他本身在平台上问客服这个电商会员可否取消，一样平常环境下，客户去平台上问客服，都是呆板人答复的，给的复兴是这个会员不能取消，客户就会以为本身真的开通这个电商会员了，然后就会问我们怎么取消。”在诈骗团伙中充当话务员的一名犯罪怀疑人供述：“客户上了钩，我们会继承说，平台片面没办法给您取消，为了制止跟客户的纠纷，我们花重金向银联申请了办理方案，设立了24小时开通的银行贵宾专线，可以帮忙管理取消业务。假如有客户问，为何有这种取消的渠道，我们就说，由于我们在电话回访的过程中发现有许多跟您一样，大概是家里小孩大概老人不警惕开通的会员，为了制止纠纷，我们专门向银联申请了这个办理方案，之后就把客户的电话转接到二线。”
% D* @! E5 k  K( _- C  “我们在办案中发现，二线的话术是分阶段的，分为‘查对文件’‘身份连线’‘调资金’‘打退枪’‘开真枪’五个阶段。”张晓燕说。“刚才某平台给我打了个电话，说我开通了他们的会员，我不必要，请取消。”“您叫什么名字，我们在平台查一下，您有没有收到某平台的文件，由于我们是专门为企业服务的，个人电话打不进来，您要提供一下姓名。”这是第一阶段“查对文件”时诈骗团伙话务员与被害人的对话，假如被害人提供姓名，则会进入第二阶段“身份连线”。
8 I2 b7 M) J6 C! O+ @' C; f  “我起首跟您阐明一下，您这个业务是某平台跟银联中央那里的，不是我们银行的，以是，我们银行只是作为第三方担当某平台和银联中央的委托，帮忙储户管理业务，必要按照银联中央的工作指示举行。现在，您这个业务的扣费方是银联中央，要取消这个业务就必要您本人跟银联中央举行在线核实。假如您不方便外出，可选择线上管理。”这是诈骗团伙话务员在“身份连线”阶段对被害人说的话。假如被害人选择线上管理，诈骗团伙话务员会按照话术继承与被害人沟通。
  第三阶段的“调资金”与第四阶段的“打退枪”阶段，均是诈骗团伙为了取得被害人的信托，构造话务员继承通过话术与被害人沟通交换，直到其消除疑虑。
8 k9 \& ^3 j. W7 u  犯罪怀疑人供述，“开真枪”是第五阶段，团伙成员会对被害人说“由于你名下有多个账户，必要走多遍流程，账户全部认证完备之后，资金会原路返回，而且业务排除乐成，下发回执单”。这个时间，犯罪怀疑人会选择他名下资金比力大的账户，让他先举行手动上传做检测认证，同样是先检察余额，然后返回顾页点转账。之后，团伙中的电脑手去找“车商”，即洗钱的人，“车商”把收款人的姓名、卡号、开户银行发过来，然后对被害人说，银行卡余额是多少就填多少，并引导他点击下一步，输入暗码验证身份，效果肯定是生意业务乐成或生意业务已受理，也就是转账乐成。犯罪怀疑人会诱骗受害人上传凭据，凭据发给电脑手，电脑手发给“车商”，这个过程一样平常在3分钟之内，由于凌驾时间就会被冻结。有的被害人会心识到余额被转走了，而犯罪怀疑人会告诉他钱在银联中央被锁定了，必要把名下账户的数据全部认证完备，就会一次性返还。假如被害人担当了这个表明，就会接着把其他账户的钱转出去。
+ r( G: |- y6 o8 e4 }  “我们从扣押的诈骗团伙的手机中发现，不但存有诈骗过程中套取的被害人信息、逐日诈骗金额等涉诈信息，且团伙构造精密、层级分明、分工明白，成员经同一培训后，会被分配到各个组。此中，业务组以‘老板—管理员—话务员’3个层级开展详细的诈骗业务。此案的被害人多数不相识常见诈骗本领、不注意个人信息掩护。”张晓燕提示，不要容易信赖来源不明的电话、短信内容，尤其是涉及资金生意业务、个人隐私等紧张信息的，假如收到自称是银行关照账户非常必要转账操纵的短信，若不确定其真实性，绝对不能贸然转账。（记者 赵红旗 通讯员 王丽婷）